Bank otwiera i prowadzi lokaty typu O/N over/night wyłącznie dla klientów instytucjonalnych posiadających rachunki rozliczeniowe w Banku.

Bank nie otwiera lokat typu O/N over/night drogą korespondencyjną oraz za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej.

Przez lokatę typu O/N over/night należy rozumieć jednodniową lokatę, na którą przeksięgowywane jest automatycznie, po zamknięciu dnia operacyjnego saldo środków pieniężnych stanowiące nadwyżkę na rachunku rozliczeniowym Posiadacza lokaty.

Środki pieniężne wraz z naliczonymi odsetkami zwracane są na rachunek rozliczeniowy Posiadacza lokaty, następnego dnia rano przy czym jeżeli dniem tym jest dzień wolny od pracy dla Banku lub Oddziału Banku zwrot środków pieniężnych wraz z naliczonymi odsetkami, w tym za dni wolne, następuje w pierwszym dniu roboczym dla Banku lub Oddziału Banku.

Wysokość środków pieniężnych przeksięgowywanych automatycznie z rachunku rozliczeniowego Posiadacza lokaty, na lokatę typu O/N over/night nie może być mniejsza od 50 000 zł.

Wpłaty na lokatę typu O/N over/night dokonywane są wyłącznie poprzez obciążenie rachunku rozliczeniowego Posiadacza lokaty.

Środki pieniężne znajdujące się na lokacie typu O/N over/night oprocentowane są według stałej stopy procentowej, podawanej w stosunku rocznym.

Wysokość stopy procentowej ustalana jest w oparciu o wysokość aktualnych stawek procentowych oferowanych na rynku międzybankowym.

Wysokość oprocentowania dla lokat typu O/N over/night w oraz minimalna kwota środków pieniężnych niezbędna do ich otwarcia, podawane są do wiadomości formie Komunikatów w Banku.

Zamknięcie lokaty typu O/N over/night wymaga formy pisemnej i następuje na podstawie odwołania upoważnienia do automatycznego przeksięgowania środków pieniężnych z rachunku rozliczeniowego, złożonego przez Posiadacza lokaty w chwili zawarcia Umowy.